4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่นในช่วงนี้ (2562) ที่นักลงทุนจำนวนมากสนใจ - Featured Image

ใครที่อยากลองอยากเริ่มลงทุนต่างประเทศ แบบที่ไม่ต้องใช้เงินมาก “กองทุนรวมต่างประเทศ” เป็นทางเลือกที่น่าสนใจค่ะ

บิวได้เขียนเนื้อหาเกี่ยวกับการลงทุนต่างประเทศไว้ 2 ตอนก่อนหน้านี้ คือ 5 ความเข้าใจ…ก่อนตัดสินใจไปลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศ และ 5 เทคนิคลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศอย่างไรไม่ให้เจ็บตัว ซึ่งเป็นประสบการณ์ที่บิวใช้กับตัวเอง

ใครกำลังเริ่มศึกษาหรือคิดเริ่มไปลงทุนต่างประเทศ บิวขอแนะนำให้อ่านทั้งสองบทความนั้นก่อนนะคะ

สำหรับ Talk Corner ตอนนี้เป็นตอนที่ 3 และเป็นตอนสุดท้ายสำหรับการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ ซึ่งบิวจะพาคุณทัวร์ดู 4 กองทุนรวมต่างประเทศในช่วงที่ผ่านมาที่เป็นดาวเด่นเนื้อหอมที่สุด มีนักลงทุนให้ความสนใจจำนวนมาก

พร้อมนำ TOP 5 ของแต่ละกองทุนที่ทำผลงานโดดเด่นย้อนหลัง 3-5 ปี บางกองทุนอาจเพิ่งเปิดให้ลงทุนไม่ถึง 5 ปี บิวก็จะนำข้อมูลอัปเดตล่าสุด (ข้อมูลจากมอนิ่งสตาร์ไทยแลนด์) มาฝากนักลงทุนด้วยค่ะ

แต่ต้องบอกก่อนนะคะว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้สะท้อนถึงผลการดำเนินงานในอนาคต หากสนใจลงทุนต้องศึกษาข้อมูลให้ดีและดูจังหวะการเข้าให้เหมาะสมด้วยค่ะ

กองทุนรวมต่างประเทศที่ลงทุนในหุ้นสหรัฐอเมริกา

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นอเมริกา-01

ตลาดหุ้นอเมริกาเป็นตลาดที่เนื้อหอม ปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะหุ้นในกลุ่มเทคโนโลยีหลายตัวที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหุ้น NASDAQ มีมูลค่าทะยานเพิ่มขึ้นหลายเท่าตัว ส่งผลให้ตลาดหุ้นอเมริกาจัดได้ว่าเป็นตลาดหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงลำดับต้น ๆ ของโลกในช่วงผ่านมานี้

จากข้อมูลย้อนหลังดัชนี S&P 500 กลางปี 2014 อยู่ที่ 1,960 จุด

ปัจจุบัน (กลางปี 2019) เคลื่อนไหวประมาณ 2,900 จุด

ปรับตัวขึ้นมาประมาณ 47.9% ในรอบ 5 ปี

การปรับขึ้นในรอบนี้ของตลาดหุ้นอเมริกาเป็นการฟื้นตัวจากวิกฤติแฮมเบอร์เกอร์ ซึ่งเป็นวิกฤติเศรษฐกิจครั้งใหญ่ที่เกิดขึ้นในปี 2008

วิกฤติครั้งนั้นเริ่มจากการที่ภาวะฟองสบู่ในตลาดที่อยู่อาศัยของสหรัฐอเมริกาแตก และการผิดชำระหนี้ของสินเชื่อซับไพรม์

ถ้าจำกันได้ตอนนั้นตลาดหุ้นอเมริการ่วงลงอย่างหนัก เศรษฐกิจย่ำแย่ต้องอาศัยการฟื้นตัว แต่หลังจากนั้นเศรษฐกิจอเมริกาก็ค่อย ๆ ดีขึ้น จากมาตรการต่าง ๆ ที่ออกมาอย่างต่อเนื่อง เช่น มาตรการ QE รวมไปถึงนโยบายด้านดอกเบี้ย

หลังจากนั้นฟื้นตัวดีต่อเนื่องเป็นลำดับ ที่เห็นได้ชัดเจนที่สุดคงจะเป็นตัวเลขการว่างงานและการจ้างงานนอกภาคการเกษตร ซึ่งเป็นดัชนีชี้วัดได้ดีถึงการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจของอเมริกา โดยตัวเลขก็ดูดีขึ้นอย่างต่อเนื่องเช่นกัน

แต่ระยะหลังความผันผวนของตลาดหุ้นอเมริกาเกิดขึ้นบ่อย ด้วยความที่ตลาดขึ้นมาค่อนข้างเยอะ ประกอบกับนโยบายต่าง ๆ ของประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ โดยเฉพาะประเด็นเรื่องสงครามทางการค้าระหว่างอเมริกากับจีนที่ยังร้อนแรงและยังไม่เห็นแสงสว่างปลายอุโมงค์ในขณะนี้ อีกทั้งยังเป็นตัวฉุดรั้งภาพเศรษฐกิจของทั้ง 2 ประเทศและทั่วโลกอีกด้วย

แต่มุมมองจากนักเศรษฐศาสตร์บางคนก็เชื่อว่า ทรัมป์จะต้องจบทุกอย่างให้เรียบร้อยในเร็ว ๆ นี้ เพื่อไม่ให้มีเรื่องค้างคาและมีผลต่อการเลือกตั้งครั้งต่อไป

ใครที่สนใจลงทุนกองทุนรวมต่างประเทศที่ไปลงทุนในตลาดหุ้นอเมริกาคงต้องเพิ่มความระมัดระวัง และดูจังหวะการลงทุนให้ดีด้วยนะคะ

รวมถึงอย่าลืมดูรายละเอียดในหนังสือชี้ชวนด้วยว่า กองทุนนั้นลงทุนในหุ้นกลุ่มไหน อย่างไร ในสัดส่วนเท่าไหร่ (สามารถดูรายละเอียดแต่ละกองทุนได้ใน www.morningstarthailand.com)

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นอเมริกา-01

กองทุนรวมต่างประเทศที่ลงทุนในกลุ่มธุรกิจเฮลท์แคร์

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นกลุ่มเฮลท์แคร์-01

การเติบโตของสังคมผู้สูงอายุ ไม่ใช่เป็นแค่เทรนด์ของประเทศไทยประเทศเดียว แต่เป็นเทรนด์ทั้งโลก

จากข้อมูลขององค์การสหประชาชาติ (UN) คาดการณ์ว่าปี พ.ศ.2593 จำนวนผู้สูงอายุจะเพิ่มขึ้น 2 เท่าตัวจากปัจจุบัน หรือมีจำนวนกว่า 3,400 ล้านคน คิดเป็นร้อยละ 30 ของประชากรโลก

สังคมผู้สูงอายุมีอัตราการใช้จ่ายด้านสุขภาพสูงกว่าวัยอื่น ๆ ส่งผลให้การใช้จ่ายด้านสุขภาพมีการเติบโตขึ้นอย่างก้าวกระโดดเมื่อเทียบกับในอดีต

กลุ่มธุรกิจที่ได้รับประโยชน์เต็ม ๆ จาก เมกะเทรนด์นี้อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้คือ เฮลท์แคร์ ที่ครอบคลุมธุรกิจถึง 4 ประเภทหลัก ๆ คือ

  1. ยารักษาโรค
  2. เครื่องมือทางการแพทย์
  3. ไบโอเทค
  4. บริการทางการแพทย์ ได้แก่ โรงพยาบาล

เฮลท์แคร์จึงเป็นอีก 1 ธุรกิจที่น่าสนใจ และมีโอกาสเติบโตต่อเนื่องไปอีกมาก ซึ่งที่ผ่านมามีกองทุนรวมต่างประเทศที่ลงทุนในหมวดธุรกิจข้างต้นที่ไปลงทุนในหุ้นกลุ่มนี้ทั่วโลก

ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ฯ ระบุว่า ปัจจุบันกองทุนเฮลท์แคร์มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวม ณ สิ้นเดือน ก.พ.2562 ที่ 3.2 หมื่นล้านบาท อยู่ในอันดับที่ 15 จาก 39 กลุ่ม โดยมีกองทุนทั้งสิ้น 25 กองทุน จาก 10 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน และในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7.1% ต่อปี

แม้กลุ่มธุรกิจเฮลท์แคร์จะมีปัจจัยสนับสนุนการเติบโต แต่การลงทุนประเภท Sector แบบเฮลท์แคร์คือ ลงในกลุ่มธุรกิจเดียวแม้จะมีธุรกิจย่อยอีกหลายกลุ่ม แต่ก็ค่อนข้างมีความผันผวน และมีความเสี่ยงสูง

จึงควรเน้นลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมย่อยที่ผลกำไรไม่ผันผวน ที่สำคัญคือคงต้องเป็นการลงทุนระยะยาว ไม่ใช่การลงทุนแบบเก็งกำไรแน่นอน และวิธีการทยอยลงทุนแบบ DCA น่าจะตอบโจทย์การลงทุนกับกองทุนรวมประเภทนี้มากที่สุดค่ะ

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นกลุ่มเฮลท์แคร์-02

กองทุนรวมต่างประเทศที่ลงทุนในกลุ่มเทคโนโลยี

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี-01

นับเป็นอีกกองทุนที่มาแรงในรอบ 2-3 ปีให้หลังนี้ค่ะ ระยะหลังมีหลาย บลจ. ออกกองทุนนี้มาขายอย่างต่อเนื่อง ซึ่งแน่นอนว่าทั้งหมดเป็นกองทุนต่างประเทศ เพราะในบ้านเรายังไม่มีหุ้นหรือกลุ่มเทคโนโลยีชัดเจน

กองทุนประเภทนี้เป็นกองทุนที่พัฒนาและเติบโตมาจากเมกะเทรนด์ของโลก ตามการพัฒนาของเทคโนโลยีที่เจริญก้าวหน้าอย่างรวดเร็ว

ภายในไม่กี่ปีที่ผ่านมานี้มีเทคโนโลยีต่าง ๆ เกิดขึ้นมากมาย เช่น Internet of Things, Robots, Artificial Intelligence (AI), Drones, Blockchain, Virtual Reality, 3D Printing, Electric Vehicle และ Cloud Computing

การลงทุนในกลุ่มเทคโนโลยีนั้นก็ค่อนข้างกว้างเช่นเดียวกัน มีการไปลงทุนในบริษัทหรือธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีมากมาย แต่ความน่าสนใจของเทคโนโลยีคือ “การเปลี่ยนแปลงเร็ว” ก็อาจจะเป็นจุดด้อย หากธุรกิจใดปรับตัวไม่ทัน และถูกธุรกิจใหม่เข้ามา “Disrupt”

นี่จึงเป็นอีกหนึ่งความยาก ถือเป็นความท้าทายและความเสี่ยงของนักลงทุน ที่จะลงทุนในกองทุนรวมและไปลงทุนในกลุ่มธรุกิจนี้ เพราะจัดเป็น Sector Fund และมีความเสี่ยงสูงเช่นกัน

จังหวะของการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการลงทุนในกลุ่มธุรกิจนี้ค่ะ

เราจะเห็นได้ชัดเจนจากหุ้นเทคโนโลยีหลายตัว “ร้อนแรง แต่ราคาแพงเกินไป” เพราะฉะนั้นผู้ลงทุนต้องศึกษาข้อมูลรายละเอียดให้ดีว่า แต่ละกองทุนที่คุณสนใจลงทุนในกลุ่มธุรกิจอะไร หุ้นตัวไหนบ้าง

รวมถึงดูระยะเวลาการลงทุน และกลยุทธ์การลงทุนประกอบด้วย เพราะราคาผันผวนสูงมาก

กองทุนประเภทนี้ควรจะเป็นการกระจายความเสี่ยง มีติดพอร์ตไว้ได้ แต่ไม่ควรมีในสัดส่วนที่สูงเกินไปนะคะ

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี-01

กองทุนรวมต่างประเทศที่ลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-ตลาดหุ้นเวียดนาม-01

“เวียดนาม” เป็นประเทศที่ถูกจับตาเนื่องจากภาพเศรษฐกิจเติบโตอย่างต่อเนื่อง เป็นลูกเสือที่พร้อมผงาดขึ้นเป็นแม่เสือในไม่ช้า

ความจริงคือมีนักลงทุนจำนวนมากที่สนใจ ก่อนที่จะมีการเปิดขายกองทุนรวมที่เปิดให้ไปลงทุนในเวียดนามเสียอีก

ตลาดหุ้นเวียดนามเคยทำ All Time High ที่ 1,200 จุด เมื่อช่วงเดือนเมษายน 2561 และเป็นตลาดหุ้นที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดในเอเชียโดยให้ผลตอบแทนถึง 46.46% ในปี 2560

แต่ระยะหลังกระแสก็ซาไป มีการปรับฐานลงมาเคลื่อนไหวอยู่ที่ 970 จุดในปัจจุบัน

เวียดนามมีความได้เปรียบเชิงการแข่งขันหลายอย่าง ตั้งแต่พื้นฐานของประชากรมีคนหนุ่มสาวจำนวนมาก อายุขัยเฉลี่ยของคนเวียดนามเพียงแค่ 37 ปี เท่านั้น และมี IQ ค่อนข้างสูง เอื้อต่อการเติบโตในภาคแรงงานอย่างมาก

เวียดนามจัดเป็นประเทศที่เติบโตเร็วและสูงต่อเนื่อง

GDP ปี 2017 เท่ากับ 6.81%

GDP ปี 2018 เท่ากับ 7.08%

และการลงทุนจากต่างชาติหรือ FDI (Foreign Direct Investment) มีจำนวนมากสูงขึ้นเรื่อย ๆ

เวียดนามถือว่าเป็นประเทศที่ได้ประโยชน์จากกรณีสงครามทางการค้าระหว่างสหรัฐกับจีน เพราะขณะนี้มีหลายบริษัทที่ย้ายฐานการผลิตจากจีนไปเวียดนาม เนื่องจาก

  • เวียดนามอยู่ติดกับจีน เส้นทางการค้าขาย การคมนาคมสะดวก
  • เป็นประเทศที่เอื้อต่อภาคการผลิต
  • ค่าแรงก็ถูกกว่าจีนและไทยอย่างเห็นได้ชัด ค่าแรงขั้นต่ำของเวียดนามอยู่ที่ 216 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือประมาณ 7,000 บาทต่อเดือน ซึ่งน้อยกว่าค่าแรงของจีนครึ่งหนึ่ง และยังต่ำกว่าค่าแรงไทยถึงเดือนละ 2,000 บาทต่อคน

สุดท้ายที่น่าสนใจที่สุดสำหรับตลาดหุ้นเวียดนามคือ ในอนาคตหากตลาดหุ้นเวียดนามมีการอัปเกรดจากตลาดหุ้นชายขอบ (Frontier Market) เป็นตลาดหุ้นเกิดใหม่ (Emerging Market) เมื่อถึงวันนั้นตลาดหุ้นเวียดนามก็มีโอกาสจะทะยานขึ้นอย่างรวดเร็ว แข็งแกร่ง และจะมีเม็ดเงินลงทุนอีกจำนวนมากหลั่งไหลเข้าสู่ตลาดหุ้นเวียดนาม

แต่การลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนามไม่ได้เหมาะกับทุกคน ไม่เหมาะกับคนที่ไม่มีประสบการณ์ลงทุนมาก่อน ยังมีข้อจำกัดและความเสี่ยงหลายอย่าง อาทิ เรื่องธรรมาภิบาล ภาษา

ต่อให้หอมหวลแค่ไหน ผู้ลงทุนก็ยังต้องศึกษาข้อมูลที่เกี่ยวข้องไม่ว่าจะเป็นสไตล์การคัดเลือกหุ้นของกองทุนนั้น ๆ ค่าธรรมเนียมกองทุนจะต้องไม่แพงจนเกินไป และอัตราแลกเปลี่ยนที่มีผลต่อการลงทุนค่ะ

ใครที่สนใจการลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม บิวแนะนำให้เข้าไปศึกษาข้อมูลที่ www.vietnamvi.com ซึ่งมีข้อมูลข่าวสารเกี่ยวกับประเทศเวียดนามและตลาดหุ้นเวียดนามอัปเดตตลอดค่ะ

4 กองทุนรวมต่างประเทศดาวเด่น-ตลาดหุ้นเวียดนาม-02

สรุป

โลกกว้างแค่ไหน การลงทุนกว้างเท่านั้น

ในยุคที่โลกเชื่อมต่อถึงกันและการกระจุกตัวลงทุนในที่ใดที่หนึ่ง อาจไม่ใช่การบริหารความเสี่ยงที่ดีอีกต่อไปค่ะ

4 กองทุนรวมต่างประเทศที่เป็นดาวเด่น ที่บิวนำมาฝากในบทความนี้นั้น ไม่ใช่การ “ชี้เป้า” หรือสนับสนุนว่าต้องลงทุนแต่อย่างใด เพียงแต่เป็นการนำข้อมูลมาฝากเพื่อน ๆ นักลงทุนที่สนใจ

สุดท้ายการตัดสินใจเป็นของทุกคนนะคะ หวังว่าข้อมูลของ 4 กองทุนข้างต้นจะเป็นประโยชน์ และเป็นไอเดียสำหรับผู้ที่สนใจอยากไปลงทุนต่างประเทศค่ะ

โชคดีมีความสุขสนุกกับการลงทุนกันทุกคนนะคะ 😊

ขอบคุณข้อมูล:
Bloomberg
บริษัท หลักทรัพย์บัวหลวง
ศูนย์วิจัยกสิกรไทย
www.vietnamvi.com
Morningstar Thailand

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here